لكي تصبح مستثمرا فعالا، تحتاج إلى خطة ترشدك خلال اختيارك للاستثمارات وأسلوبك في الشراء والمدة الزمنية التي تحتفظ خلالها بالاستثمارات ضمن محفظتك الخاصة والموعد الذي يتعين البيع خلاله. ويطلق على ذلك اسم استراتيجية الاستثمار .
وبدون استراتيجية واضحة من الأرجح أن تستثمر أموالك بصورة عشوائية بدون إدراك لكيفية تضافر استثماراتك معا من أجل تحقيق العائد الذي تريده، بينما تساعدك استراتيجية الاستثمار في الحد من المخاطر التي تواجهها. وبالإضافة إلى ذلك، يعتمد معظم النجاح طويل الأجل لأي محفظة استثمارات على أسلوب تخصيص أصولها أو توزيعها بين مجموعة من سبل وأدوات الاستثمار .من حسن الحظ أنك لا تحتاج إلى اختراع استراتيجية استثمار خاصة بك. فقد قام
المستثمرون الآخرون، على مدار السنين، بتطوير أساليب فعالة للاختيار والشراء والبيع. وبمجرد أن تفهم كيفية عمل هذه الأساليب، يمكنك اختيار الأساليب الأكثر ملاءمة وتكييفها بالصورة التي تتلاءم مع أسلوبك الخاص في الاستثمار .ويضع خبراء ومستشارو الاستثمار فى شركات إدارة المحافظ ، في المعتاد، استراتيجية الاستثمار في صدارة قائمة الخدمات التي يقدمونها. ويمكن أن يوضح مستشارك الخاص كيفية عمل استراتيجيات الاستثمار المختلفة وتلك الاستراتيجيات الأكثر فائدة لك .
اولا :خطة استثمارية قصيرة الأجل
غالبا ما يكون للقرارات الاستراتيجية تبعات طويلة الأجل. ويعطي أداء أسواق المال
عبر تاريخه أفضلية للاستثمارات في الأسهم على الاستثمارات فى السندات والأدوات الاستثمارية الأخرى فى الأجل الطويل، وبالمثل، يساعد التنوع في إحدى فئات الأصول على حمايتك من المخاطر غير المتوقعة، مثل
